IMMOBILIE VERKAUFEN
Zu den zentralen Fragen des Verkaufs zählt die Wertermittlung. Aber auch die Überlegung, wie Sie den Erlös nutzen wollen.
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Immobilie vererben: Das ist dabei wichtig
Besser frühzeitig kümmern
Sie sind Eigentümer einer Immobilie? Dann empfehlen wir Ihnen, sich schon frühzeitig mit Fragen rund um das Vererben zu beschäftigen. Wie stellen Sie sicher, dass die Immobilie so übertragen wird, wie Sie es sich wünschen? Wie lassen sich rechtliche Auseinandersetzungen unter den Erben im Vorfeld möglichst vermeiden? Und wie können sich Lebenspartner gegenseitig absichern?
Das Wichtigste in Kürze
- Miterben erlangen ein sogenanntes Gesamthandseigentum an einer Immobilie. Das bedeutet: Entscheidungen, wie über den Verkauf oder eine eventuelle Anschlussfinanzierung, können die Erben nur gemeinschaftlich treffen.
- Der gesetzliche Anspruch auf einen Pflichtteil kann eine Erbengemeinschaft oder Alleinerben in finanzielle Bedrängnis bringen, wenn eine Immobilie zur Erbmasse gehört.
- Immobilienvermögen liegen oft über der Freigrenze für die Erbschaftssteuer. Holen Sie sich dazu Rat von Expertinnen und Experten.
Das Vererben einer Immobilie bedeutet frühzeitig Vorsorge zu treffen. Das heißt nicht nur, die rechtlichen Weichen zu stellen, sondern auch dafür zu sorgen, dass Ihre Lieben in einer schwierigen Zeit vor finanziellen und emotionalen Belastungen geschützt sind. Eine Immobilie zu vererben ist für Ihre Erben nicht nur ein Geschenk der Vergangenheit, sondern auch eine Chance, durch kluge finanzielle Entscheidungen eine solide Zukunft aufzubauen.
Niederlassungsleiter Hamburg
Streit ums Erbe vermeiden
Diese Situation wiederholt sich in Deutschland immer wieder: Das Familienheim geht ins gemeinsame Erbe der Kinder über, das Elternhaus hat an Wert gewonnen – keiner der Erben möchte oder kann die anderen auszahlen. Dabei besteht die Gefahr von Streitigkeiten. Um Konflikte zu vermeiden, sollte Sie zu Lebzeiten Klarheit schaffen und Ihr Erbe regeln. In Betracht kommen verschiedene Alternativen, etwa ein Testament oder Erbvertrag, aber auch die Schenkung oder der Verkauf der Immobilie noch zu Lebzeiten.
Das Erbe nicht dem Zufall überlassen
Das Berliner Testament
Eine besondere Form des eigenhändigen Testaments ist das sogenannte Berliner Testament. Damit enterben Eheleute formell ihre Kinder. So sichern sie sich gegenseitig finanziell ab. Die Kinder erben erst dann, wenn beide Eltern verstorben sind, es sei denn, sie machen ihren Pflichtteil geltend. Wer in einem Testament leer ausgeht, kann gegenüber dem Erben trotzdem seinen Pflichtteil einfordern. Der liegt bei der Hälfte des gesetzlichen Erbteils. Allerdings kann im Vorfeld mit den Erben ein Pflichtteilsverzicht vereinbart werden. Zu bedenken ist dennoch: Bei einem größeren Vermögen kann das Berliner Testament unvorteilhaft sein, wenn dies beim Übergang auf den Partner besteuert wird und später erneut beim Übergang auf die Kinder.
Immobilie übertragen und trotzdem darin wohnen bleiben
Sie haben die Möglichkeit, Ihre Immobilie zu Lebzeiten unter Vereinbarung eines Nießbrauchsrechts zu übertragen und ins Grundbuch eintragen zu lassen. Sie behalten dann das Recht, darin wohnen zu bleiben oder sie wirtschaftlich zu nutzen, beispielsweise durch Vermietung. Sie tragen alle damit verbundenen Kosten wie Steuern oder Reparaturkosten.
Schon gewusst?
Zu Lebzeiten verschenktes Vermögen unterliegt der Schenkungssteuer. Wir empfehlen Ihnen, sich im Vorfeld beraten zu lassen, um Ausnahmen und Befreiungen von der Schenkungssteuer zu klären!
So gehen Sie vor, wenn Sie Ihre Immobilie vererben möchten:
- Holen Sie sich frühzeitig Rat von Rechts- oder Steuerexpertinnen und -experten ein. Welche der möglichen Alternativen für die Übertragung Ihrer Immobilie für Sie vorteilhafter ist, hängt von Ihrem individuellen Fall ab.
- Wenn Sie eine Schenkung in Betracht ziehen, beachten Sie die Freibeträge zur Schenkungssteuer, die je nach Verwandtschaftsgrad variieren. Diese Freibeträge können innerhalb der rechtlichen Grenzen mehrmals genutzt werden. Befragen Sie dazu eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater.
- Eine notarielle Generalvollmacht kann den Umgang mit einer Immobilie im Nachlassfall erleichtern. Dadurch können Entscheidungen schneller getroffen und Transaktionen (z. B. Verkauf) effizienter abgewickelt werden. Über die Risiken einer Generalvollmacht berät das beurkundende Notariat.
Geerbtes Vermögen: Kluge Investitionen für die Zukunft
Was tun mit der geerbten Immobilie – veräußern oder behalten? Oft kann ein Verkauf sinnvoll sein – etwa, weil die Immobilie nicht zur eigenen Lebenssituation passt. Legen Sie den Erlös durch den Verkauf der Immobilie diversifiziert am Kapitalmarkt an und profitieren Sie von den Wachstumskräften der Weltwirtschaft. Lassen Sie das geerbte Vermögen für sich arbeiten, wenn Sie das Risiko tragen können. Unsere Beraterinnen und Berater stehen Ihnen gerne zur Verfügung.
Wann lernen wir uns kennen?
Vereinbaren Sie jetzt einen unverbindlichen Termin für ein erstes Kennenlernen!
- Vor Ort an einem unserer Standorte oder digital per Videocall – ganz, wie Sie wünschen
- Mit einer Beraterin oder einem Berater Ihrer Wahl
- Ihr Vorteil: 100 % unabhängige Beratung auf wissenschaftlicher Basis
