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Depot-Check – wie oft sollte man sein Portfolio überprüfen?

Folge

226

3.1.2025

Karl beantwortet folgende Fragen:

„Lieber eine Stunde über Geld nachdenken, als eine Stunde für Geld arbeiten.“ Wäre das auch ein Motto für Schmidt? (1:04)
Wie oft beschäftigt sich der CEO mit seiner Geldanlage? (1:50)
Gibt es eine Faustformel, wie oft man ins eigene Portfolio schauen sollte? (2:27)
Sollte man den Geldanlage-Check allein oder besser mit seinem Berater bzw. seiner Beraterin machen? (3:17)
Welche Fragen sollte man bei solch einem Gespräch in den Mittelpunkt stellen? (4:25)
Sind persönliche Befindlichkeiten bei so einem Check-up relevant oder nur harte Fakten? (5:50)
Warum ist ein sogenanntes Rebalancing so wichtig? (7:33)
Wie funktioniert der Wertschwankungsausgleich im handwerklichen Sinne? (10:04)
Eine alte Börsenregel lautet „Hin und Her macht Taschen leer“. Ist in diesem Zusammenhang ein Rebalancing sinnvoll? (11:14)
Was ist konkret mit „Auswahl der besten Produkte“ gemeint? Kann es hier vorkommen, dass man einen DAX-ETF aus dem Bestand gegen einen anderen, neuen DAX-ETF tauscht? Und wann ja, warum sollte man das tun? (12:06)
Wie kann man die Kosten beim Depot-Check am besten bewerten? (13:16)
Gibt es aus Schmidts Sicht eine Situation, bei der er die eigene Anlagestrategie komplett über den Haufen werfen würde? (14:37)

Mindestens einmal im Jahr sollte die Geldanlage überprüft werden, insbesondere bei Änderungen der Lebenssituation wie Erbschaften, Jobwechsel oder veränderten Anlagezielen.
Ein regelmäßiges Rebalancing sorgt dafür, dass Ihr Depot weiterhin zu Ihrer Risikotoleranz passt. Es stellt die ursprüngliche Balance von Aktien und Anleihen wieder her und verhindert, dass durch Marktschwankungen ungewollte Risiken entstehen.
Alle Finanzprodukte sollten regelmäßig auf ihre Effektivität und Kosteneffizienz geprüft werden, was auch den Austausch von Fonds umfassen kann, um optimale Ergebnisse zu gewährleisten.
Die Depotpflege kann in Eigenregie erfolgen, es ist jedoch sinnvoll, einen unabhängigen Berater zurate zu ziehen, insbesondere bei größeren Vermögen. Eine kompetente Vermögensverwaltung hilft dabei, das Depot effizient zu pflegen und Transaktionskosten niedrig zu halten.
Marktbewegungen sind kein Grund, die Anlagestrategie zu ändern. Solche Anpassungen sollten nur erfolgen, wenn sich Ihre finanzielle Situation oder Ihre Lebensumstände wesentlich verändern.

Über den Macher

Karl Matthäus Schmidt

Sohn einer Bankiersfamilie in sechster Generation
Lebt im Berliner Umland und ist Vater von fünf Kindern
1994 gründete er mit 25 Jahren Consors, den ersten Online-Broker Deutschlands
Gründer und CEO der Quirin Privatbank, der ersten unabhängig beratenden Bank in Deutschland
2013 brachte er quirion, die digitale Geldanlage der Quirin Privatbank, auf das Finanzparkett
Sein Antrieb: eine faire und transparente Finanzberatung für alle