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Anlageprinzipien verstehen – wie wählen Sie die passende Anlagestrategie?

Folge

218

27.9.2024

Karl beantwortet folgende Fragen:

Wie ist der CEO zu seiner eigenen privaten Anlagestrategie gekommen? (1:01)
Wie findet man die richtige Wertpapieranlage für sich? (2:32)
Warum sollte man die Finger vom aktiven Wertpapiermanagement lassen? (4:31)
Es gibt immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen haben. Wie bewertet Schmidt diesen Erfolg? (5:45)
Was heißt es, wissenschaftlich fundiert anzulegen? (7:54)
Welche Möglichkeiten gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren? (9:34)
Was soll jemand machen, dem Aktien zu riskant sind? (11:13)
Was macht man, wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und Anleihequoten durch Marktbewegungen verändern? (13:52)
Reicht es, wenn man in einen ETF auf den MSCI-Weltindex investiert, um ausreichend breit zu streuen? (15:23)
Wie sieht ein wissenschaftlich sauber diversifiziertes Depot aus? (17:10)
Was hat es mit Aktienmarktfaktoren bei der Portfoliokonstruktion zu tun? (18:10)
Der MSCI-Weltindex ist in den letzten Jahren sehr gut gelaufen. Lohnt sich der Aufwand einer faktororientierten Depotzusammenstellung dann überhaupt? (20:05)
Was rätst du Anlegenden, denen die wissenschaftliche Anlagestrategie zu rational ist und die etwas mehr Nervenkitzel suchen? (22:00)
Wie hoch ist der Anteil emotionaler Anlagen in Schmidts Privatdepot? (24:01)

Hinterfragen Sie aktive Anlagestrategien: Studien belegen, dass das ständige Umschichten auf Basis von Prognosen nicht nur teuer und riskanter ist, sondern langfristig oft keinen Mehrwert bringt.
Erfolge von aktiven Fonds sind oft Zufall und Gewinnerfonds wechseln ständig.
Achten Sie konsequent auf die Kosten, um die Rendite zu maximieren. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel fünfmal teurer als ETFs.
Eine Wertpapieranlage sollte nach anerkannten wissenschaftlichen Kriterien gemanagt werden. Dazu zählt die breitestmögliche Diversifizierung des Portfolios, um Risiken zu minimieren.
Gemessen an professionellen Standards ist ein MSCI-Welt-ETF nicht optimal diversifiziert.
In jeder Anlage, die auf langfristigen Vermögenszuwachs ausgerichtet ist, sollten Aktien eine dominante Rolle spielen. Im langfristigen Mittel bringt eine Aktienanlage rund 8 % pro Jahr.
Durch die Kombination mit Anleihen können Sie Schwankungen abfedern und das Risiko Ihres Depots besser an Ihre Risikotragfähigkeit anpassen.
„Rebalancing“ ist wichtig, um die ursprünglich gewählten Aktien- und Anleihequoten nach Marktbewegungen wiederherzustellen.
Eine optimale Risikostreuung bei ETFs erreicht man durch die Kombination von Standardwerten, Substanzwerten, Nebenwerten, Aktien mit geringer Volatilität und Momentumwerten.

Über den Macher

Karl Matthäus Schmidt

Sohn einer Bankiersfamilie in sechster Generation
Lebt im Berliner Umland und ist Vater von fünf Kindern
1994 gründete er mit 25 Jahren Consors, den ersten Online-Broker Deutschlands
Gründer und CEO der Quirin Privatbank, der ersten unabhängig beratenden Bank in Deutschland
2013 brachte er quirion, die digitale Geldanlage der Quirin Privatbank, auf das Finanzparkett
Sein Antrieb: eine faire und transparente Finanzberatung für alle