Ganzheitliche Finanzplanung – ein überschätztes Konzept oder der Schlüssel zum Erfolg?

Karl beantwortet folgende Fragen:

• Welcher Aspekt war für Schmidt bei der eigenen Finanzplanung am wichtigsten? (1:02)
• Warum führt die Finanzplanung in Deutschland in der Breite immer noch ein Schattendasein? (1:35)
• Was soll eine 30-jährige Frau mit 30.000 Euro Ersparnissen und 150 Euro Sparplan mit einer Vermögensverwaltung oder einem Finanzplan anfangen? (3:04)
• Glaubt Schmidt, dass es an dem Begriff Finanzplanung liegt, dass es im Alltag der Menschen eine so geringe Rolle spielt? (4:32)
• Warum wollen sich viele Menschen nicht mit der eigenen Zukunftsplanung beschäftigen? (5:30)
• Bedeutet Zukunftsplanung, einen Plan für eine vernünftige Altersvorsorge zu haben? (7:06)
• Ist eine Zukunftsplanung nicht auch immer eine Finanzplanung, denn es geht darum, was man heute finanziell tun kann, um die finanziellen Pläne zu verwirklichen? (8:08)
• Kann eine Person allein all das Wissen abdecken, wenn es um so komplexe Themen wie Geldanlage, Versicherungen, Immobilien, Rente und Erbe geht? (9:35)
• Wie kann man sich idealerweise auf ein Gespräch zur Finanzplanung vorbereiten? Welche Unterlagen und Papiere sollte man bestenfalls dabeihaben? (10:44)
• Welche Rolle spielen die weichen Faktoren bei der Finanzplanung? Darf man auch über Träume und Hoffnungen für das eigene Lebensmodell oder den Ruhestand sprechen? (12:23)
• Wie viel Psychologie steckt in einem Gespräch zur Finanzplanung? Wie weit kann ein solches Gespräch gehen und welche Grenzen sollte man sich selbst setzen? (13:47)
• Wie findet man eine gute und vertrauenswürdige Zukunftsberatung? (15:44)
• Hat Schmidt als Bankvorstand auch einen Sparringspartner in Finanzfragen? (17:02)